Челябинцы заинтересовались ипотекой в валюте

В прошлом году ключевые показатели, характеризующие состояние рынка жилищного, в том числе ипотечного кредитования Южного Урала, по-прежнему показывали прирост, однако темпы роста в сравнении с предшествовавшим годом несколько снизились, отмечается в отчете, подготовленном Главным управлением Банка России по Челябинской области. Совокупный объём жилищных кредитов, выданных банками жителям области, за прошлый год увеличился в 1,7 раза – до 19797,7 млн рублей (за 2010 год – в 2,6 раза), при этом ипотечные жилищные кредиты составили 18920,3 млн рублей. За 2011 год сумма выданных ипотечных кредитов возросла в 1,8 раза (за 2010 год – в 2,7 раза), что чуть выше, чем в Уральском округе, но ниже, чем в целом по России (в 1,9 раза).

Увеличилось и количество банков, предоставляющих долгосрочные кредиты на приобретение жилья жителям региона: так, в 2011 году ипотеку в Челябинской области выдавали 86 банков (в 2010 году – 68 организаций), в том числе 78 инорегиональных и восемь местных банков. По объему выданных ипотечных жилищных кредитов Челябинская область в УрФО находится на третьем месте после Тюменской (54360,5 млн рублей) и Свердловской областей (24235,2 млн рублей).

Объем выдачи ипотечных кредитов инорегиональными банками, имеющими филиалы в Челябинской области, по сравнению с прошлым годом возрос на 96,1% до 11450,7 млн рублей (60,5% от общего объема предоставленных ипотечных кредитов), не имеющими – на 73,4% до 2604,2 млн рублей (13,8%). Региональные банки заемщикам области за 2011 год предоставили 4865,4 млн рублей (25,7% общего объема) ипотечных кредитов, выдача выросла на 41,6%.

Наиболее востребованными оставались ипотечные кредиты, выданные в рублях, объём которых увеличился в 1,7 раза до 18652,7 млн рублей. В иностранной валюте банки предоставили кредитов на 267,6 млн рублей, при этом темпы роста валютных кредитов были существенно выше, их объём увеличился в 3,9 раза. В результате доля ипотечных кредитов в рублях в совокупной выдаче снизилась на 0,8 п.п. до 98,6%, а в иностранной валюте соответственно повысилась на 0,8 п.п. до 1,4%.

Ипотечные жилищные кредиты жители области оформляли в основном на срок 9-13 лет.

Средневзвешенные показатели процентных ставок по ипотечным кредитам снизились как в рублях, так и в иностранной валюте: по рублевым кредитам на 1,3 п.п. до 11,9%, по кредитам в долларах и евро – на 1,8 п.п. до 8,6%, что ниже показателя по Уральскому региону и России.

Как отмечается в отчете Главного управления Банка России по Челябинской области, сохраняется тенденция роста просроченной задолженности в совокупной величине задолженности по предоставленным населению ипотечным жилищным кредитам.

Остатки ипотечных жилищных кредитов, невозвращенных в установленный срок, за прошлый год возросли на 10,5% до 1397,1 млн рублей, что составило 3,5% совокупной ссудной задолженности. При этом перед инорегиональными банками просроченная задолженность населения увеличилась на 11,0% до 1359,3 млн рублей, а перед региональными банками – снизилась на 5% до 37,8 млн рублей.